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StoneCo Ltd. (STNE)는 브라질의 선도적인 금융 기술 솔루션 제공업체로서 2023년 4분기에 은행 서비스 부문이 크게 성장하며 전반적으로 성공적인 한 해를 보냈다고 재무 실적을 발표했습니다.

소프트웨어 부문의 어려움에도 불구하고 전략적 조정을 통해 수익성을 개선하고 미래 성장을 위한 견고한 플랫폼을 구축했습니다. 안드레 스트리트 회장이 물러나고 소프트웨어와 금융 서비스를 통합하는 데 집중하는 등 리더십 전환을 통해 지속적인 확장을 위한 발판을 마련했습니다.

주요 요점

• 스톤코는 연간 21% 증가한 3,500억 헤알의 MSMB TPV를 달성했습니다.
• 뱅킹 활성 고객 기반은 전년 대비 3배 증가한 210만 명으로 증가했습니다.
• 예금은 전년 대비 52% 증가하여 61억 BRL을 기록했습니다.
• 금융 서비스 수익은 전년 대비 24% 성장한 29억 BRL을 기록했습니다.
• 조정 EBT는 21%의 마진율로 6억 4천만 BRL을 기록했습니다.
• 소프트웨어 부문 매출은 전년 동기 대비 3.5% 감소한 3억 6,300만 BRL을 기록했습니다.
• 회사는 2024년에 MSMB TPV가 4,120억 BRL을 초과할 것으로 예상하고 있습니다.
• 스톤코는 회장 및 이사회 직책에 새로운 후보를 선임하는 리더십 전환을 발표했습니다.

회사 전망

• 스톤코는 신용카드와 당좌 대월을 포함한 새로운 신용 솔루션을 출시할 계획입니다.
• 2024년에 고객 예치금이 70억 헤알을 넘고 조정 순이익이 19억 헤알을 초과하여 MSMB TPV가 4,120억 헤알을 넘어설 것으로 예상합니다.
• 주요 전략적 업종에서 유통 모델을 확장하고 제품 가치 제안을 강화하는 것을 목표로 합니다.

약세 하이라이트

• TPV는 전년 동기 대비 17.6% 감소한 150억 BRL.
• 소프트웨어 부문 매출은 전년 대비 3.5% 감소했습니다.
• 이사진 교체와 주요 인사의 퇴사로 인해 회사 주식이 매도세를 보였습니다.

강세 하이라이트

• 뱅킹 서비스 및 신용 솔루션은 강력한 실적과 성장을 보였습니다.
• 효율적인 비용 관리와 전략적 조직 개편으로 수익성이 개선되었습니다.
• 스톤코의 금융 서비스 교차 판매 이니셔티브가 추가적인 가치를 창출하고 있습니다.

미스

• TPV의 감소는 계절적 요인과 미수금과 미지급 부채의 혼합 변화로 인해 발생했습니다.

Q&A 하이라이트

• Bank of America의 마리오 피어리는 최근 Financiera 라이선스 취득의 혜택과 예금 기반 성장의 요인에 대해 문의했습니다.
• 마테우스 셰러 CFO와 리아 마토스 IR 책임자는 세금 혜택, 향후 예상 세율, 예금 성장 전략에 대한 인사이트를 제공했습니다.

스톤코의 4분기 실적 발표는 도전과 기회를 모두 헤쳐나가는 회사의 모습을 보여주었습니다. 금융 서비스를 소프트웨어 제품과 통합하는 데 중점을 두는 등 전략적 조정을 통해 특히 활성 고객과 예금이 크게 성장한 은행 부문에서 강력한 재무 성과를 거두었습니다. 또한 신용 솔루션을 확장하고 소프트웨어 부문의 효율성을 개선하기 위해 2024년을 목표로 야심찬 목표를 세우고 준비 중입니다. 그러나 소프트웨어 부문은 약간의 매출 감소를 경험했고, 경영진 교체로 인해 회사 주가는 타격을 입었습니다. StoneCo의 경영진은 전략에 대한 확신을 가지고 제로 베이스 예산과 공유 서비스 센터를 구현하는 등 지속적인 성장을 위한 조치를 취하고 있습니다. 콜은 주주들에게 감사의 메시지와 미래에 대한 낙관적인 전망으로 마무리되었습니다.

인베스팅프로 인사이트

StoneCo Ltd. (STNE)는 2023년 마지막 분기의 강력한 재무 실적에서 알 수 있듯이 최근 성장과 수익성에 대한 유망한 조짐을 보이고 있습니다. 브라질에서 금융 기술 솔루션에 주력하는 이 회사는 주목을 받고 있으며, 인베스팅프로 데이터는 회사의 재무 건전성과 시장 지위에 대한 추가 통찰력을 제공합니다.

스톤코에 대한 인베스팅프로 팁은 올해 회사의 순이익이 증가할 것으로 예상되며, 이는 회사의 수익성 증가에 대한 자체 전망과 일치합니다. 또한 StoneCo는 단기 수익 성장에 비해 낮은 P / E 비율로 거래되고 있으며 이는 수익 잠재력을 고려할 때 주식이 저평가 될 수 있음을 시사합니다. 이는 2023년 3분기 기준 지난 12개월 동안의 조정 주가수익비율이 25.33이라는 점이 이를 뒷받침합니다.

인베스팅프로 데이터 지표는 스톤코의 재무 역학을 더욱 잘 보여줍니다:

• 시가총액 (조정): 5390M USD

• 2023년 1분기 매출 성장률(분기별): 25.35%

• 2024년 현재 기준 1년 가격 총 수익률: 96.96%

이 수치는 최근 분기에 스톤코의 상당한 시가총액과 인상적인 매출 성장을 보여주며, 이는 강력한 성장 궤적을 가진 기업을 찾는 투자자들에게 관심을 끌 수 있습니다. 또한, 작년에 주가가 크게 상승한 것은 시장에서 견조한 실적을 보이고 있다는 것을 의미하므로 잠재적인 투자자에게 긍정적인 신호가 될 수 있습니다.

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